邦银金融租赁股份有限公司2025年度信息披露报告

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一、公司基本信息

邦银金融租赁股份有限公司（以下简称“邦银金租”）成立于2013年8月，注册资本30亿元，注册地为河南省郑州市。公司股东为中原银行和河南万松建设工程有限公司，持股比例分别为90%和10%，邦银金租为中原银行控股子公司。

邦银金租坚持“专而精、小而美”的发展定位，坚定走“轻资本、集约化”发展道路，以“稳规模、调结构、控风险、增收益”为目标，依托“股东资源、专业风控、精干团队、高效组织、创新驱动”的独特优势，构建“产业聚焦、专业驱动、行研赋能、风控护航”的价值体系，聚焦提质增效，深化产业转型，稳住存量、做优增量，致力于打造专业领先、效益优良、特色鲜明、具有区域影响力的标杆型金融租赁公司。

目前，邦银金租在郑州、北京、上海、天津、深圳、成都、杭州均设有业务部，业务覆盖全国30个省、市、自治区，已形成辐射全国的业务发展网络。

二、财务会计信息

截至2025年末，公司总资产480.46亿元，负债421.91亿元，实现净利润4.02亿元。

三、风险管理信息

（一）信用风险管理情况

2025年，公司进一步建立健全风险治理机制和组织架构，已逐步构建起促进业务发展和风险控制的全面风险管理体系，建立了董事会和高级管理层领导下的、以三道防线为基础的分层风险管理治理架构。在信用风险管理方面，更新优化《2025年度行业授信指引》，明确公司大类布局行业授信策略，提升授信政策的前瞻性，引导业务转型；对产业类客户，新能源客户否决暂缓项目进行梳理复盘，并归纳总结操作提示分享前台业务，提升项目的尽调质量和通过率；通过前台人员列席评审会的会议机制，与前台进行深入地沟通交流，统一前中台风险偏好；建立综合产业部产业项目预审机制和创新行业预审机制，对于综合产业部超过一定金额的产业项目、飞机、船舶、储能等创新行业进行预审，推动公司新业务领域发展，为公司持续进行产业转型提供保障。在租赁物管理方面，严格落实监管要求，修订《租赁物管理办法》，按照该办法，重点关注租赁物的权属、价值以及适格性，严禁构筑物业务投放，构筑物业务余额持续压降，截至2025年12月已达到监管要求控制计划；在租后管理工作方面，修订《租后管理办法》《面签核保管理办法》等，公司严格落实监管要求，重点关注租赁物的权属、价值以及适格性，严禁构筑物业务投放，构筑物业务余额持续压降。

（二）流动性风险管理情况

2025年，公司秉承科学、审慎的态度，坚持安全性、流动性、效益性、计划管理的原则，持续优化完善流动性管理机制，公司融资时点、融资期限和成本的管控水平进一步提升，授用信结构不断优化，融资产品创新推动成效显著，流动性安全持续夯实，全年未发生流动性风险事件。从融资期限看，本年公司负债期限结构继续优化，融资期限持续提升，夯实了公司的流动性安全；从授用信结构看，公司进一步推动“表内+表外”授信均衡发展，授信总额保持增长的同时授用信结构不断完善，持续加强流动性风险控制。

（三）操作风险管理情况

2025年，公司严格遵循监管要求，持续优化操作风险管理体系，稳步推进操作风险管理系统建设。通过数字化手段，实现操作风险识别、评估、控制、监测、报告全流程闭环管理。期间，公司与多家系统建设厂商深入沟通，有序完成项目立项、需求评估、系统测试及招标等工作。目前，系统厂商已正式入场开展流程梳理与系统开发，系统计划于2026年6月30日前上线运行。

（四）声誉风险管理情况

2025年，公司不断强化声誉风险管理，多措并举推进声誉风险管理规范化、常态化，维护和提升公司品牌声誉，努力营造和谐的舆论氛围和良好的发展环境。一是将声誉风险管理纳入全面风险管理体系，加强了组织领导，明确了职责要求，建立了声誉风险防范机制以及报告处置路径，确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理。二是提高舆情风险敏感度，强化舆情早期干预管控，明确了声誉风险专人专岗管理，采购了监测工具建立7*24小时监测，定期对监测信息进行总结分析，及时发现潜在风险点，并及时介入干预引导舆情风向。三是按照《邦银金融租赁股份有限公司重大突发事件报告管理办法》，及时报告并制定突发事件应急预案，成立突发事件应急处置领导小组，明确各部门职责，最大程度预防事件影响。四是针对突发事件，分析监测信息，总结后报声誉风险管理人员，发现有舆情苗头的信息，通过多种方式防止舆情进一步扩散，使舆情在可控范围内。五是积极做好正面宣传工作。积极宣发公司正面宣传稿件，有效消释舆论焦点，引导舆论导向。

（五）信息科技风险管理情况

2025年，公司持续深化信息科技风险防控机制，进一步提升科技治理水平，强化运维管理、内控管理和安全管理，信息科技系统运行平稳有序，全年信息科技风险整体可控，未发生重大信息科技风险事件。具体工作中，持续完善信息科技风险管理职责，优化科技治理架构；加强信息科技风险的动态监测与快速处置，依据更新后的监测指标和标准，定期评估关键指标运行情况；扎实推进基础设施与重要信息系统安全风险管理；不断完善业务连续性管理，强化应急保障与灾备建设，有力保障信息科技安全稳定运行。

四、公司治理信息

（一）实际控制人及其控制本公司情况的简要说明

公司无实际控制人。

（二）持股比例在百分之五以上的股东及其持股变化情况

公司总股本为30亿股，其中中原银行持股27亿股，持股比例90%；河南万松建设工程有限公司持股3亿股，持股比例10%。2024年6月，郑州市中级人民法院做出裁决，将河南万松持有的邦银金租10%股权作价596,001,975.00元人民币交付申请执行人中原银行抵偿债务。

（三）股东会职权及主要决议情况

1.股东会行使以下职权：

（1）选举和更换非由职工代表出任的董事，决定有关董事的报酬事项；

（2）审议批准董事会的报告；

（3）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；

（4）对公司增加或者减少注册资本作出决议；

（5）审议批准股权激励方案；

（6）对公司发行债券或公开发行股票并上市作出决议；

（7）对公司合并、分立、解散、清算或变更公司形式作出决议；

（8）依照法律规定对收购本公司股份作出决议；

（9）修改公司章程；

（10）审议批准股东会、董事会议事规则；

（11）对聘用或解聘为公司财务报告进行定期法定审计的会计师事务所作出决议；

（12）审议批准公司的单笔数额占公司最近一期经审计净资产值30%以上（不含）的重大股权投资、固定资产、无形资产以及长期待摊的购置与处置有关事项；

（13）审议法律、行政法规、部门规章及公司章程规定应当由股东会决定的其他事项。

2.股东会主要决议情况

2025年公司共召开五次股东会：

（1）公司2025年第一次临时股东会于2025年4月1日以现场方式在河南郑州召开，中原银行参加了本次会议（河南万松因故缺席），代表公司27亿元人民币股权。会议审议通过了《关于调整公司部分董事的议案》《关于邦银金租2024年高管考核结果的议案》《关于邦银金租2024年公司高管年终奖方案的议案》共计3项议案。

（2）公司2024年年度股东会于2025年6月24日以现场方式在河南郑州召开，中原银行参加了本次会议（河南万松因故缺席），代表公司27亿元人民币股权。会议审议通过了《关于2024年度董事会工作报告的议案》《关于2024年度监事会工作报告的议案》《关于2024年度财务决算报告的议案》《关于2024年度利润分配方案的议案》《关于2025年度财务预算报告的议案》《关于2024年度主要股东评价报告的议案》《关于2024年度关联交易情况报告的议案》《董事会关于2024年度高管人员履职评价报告的议案》《监事会关于公司董事、高管人员2024年度履职情况评价报告的议案》《监事会关于公司监事2024年度履职情况评价报告的议案》共计10项议案。

（3）公司2025年第二次临时股东会于2025年7月9日以现场方式在河南郑州召开，中原银行参加了本次会议（河南万松因故缺席），代表公司27亿元人民币股权。会议审议通过了《关于豁免2025年第二次临时股东会通知期限的议案》《关于公司股权变更的议案》《关于解聘马立先生董事职务的议案》《关于提名张轩先生为公司董事的议案》共计4项议案。

（4）公司2025年第三次临时股东会于2025年9月16日以现场方式在河南郑州召开，中原银行参加了本次会议（河南万松因故缺席），代表公司27亿元人民币股权。会议审议通过了《关于豁免2025年第三次临时股东会通知期限的议案》《关于邦银金融租赁股份有限公司发行金融债券的议案》共计2项议案。

（5）公司2025年第四次临时股东会于2025年11月18日以现场方式在河南郑州召开，中原银行参加了本次会议（河南万松因故缺席），代表公司27亿元人民币股权。会议审议通过了《关于豁免2025年第四次临时股东会通知期限的议案》《关于不再设立监事会的议案》《关于修订<邦银金融租赁股份有限公司章程>的议案》《关于修订<邦银金融租赁股份有限公司股东会议事规则>的议案》《关于修订<邦银金融租赁股份有限公司董事会议事规则>的议案》《关于聘请年度审计会计师事务所的议案》共计6项议案。

（四）董事会职责、人员构成及其工作情况

1.董事会职责

董事会行使下列职权：

（1）负责召集股东会，并向股东会报告工作；

（2）执行股东会的决议；

（3）决定公司的经营计划、投资方案；

（4）决定公司的年度财务预算方案、决算方案；

（5）制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；

（6）制订公司增加或者减少注册资本、发行债券或者公开发行股票并上市方案；

（7）制订公司重大收购、收购本公司股份或者合并、分立、解散及变更公司形式的方案；

（8）制订公司章程的修改方案；

（9）制定公司资本规划，承担资本或偿付能力管理最终责任；

（10）制定公司风险容忍度、风险管理和内部控制政策，承担全面风险管理的最终责任；

（11）制订股权激励方案；

（12）按照监管规定，决定聘任或者解聘公司总经理、副总经理、总经理助理、财务负责人等其他高级管理人员，并决定其报酬事项和奖惩事项；

（13）制定公司的基本管理制度，制订股东会议事规则、董事会议事规则，审议批准董事会专门委员会工作规则；

（14）审议批准重大关联交易及资产抵押、数据治理事项；

（15）决定公司内部管理机构的设置；

（16）审议批准公司的单笔数额占公司最近一期经审计净资产值30%以下（含）的重大股权投资事项；

（17）审议批准公司的单笔数额占公司最近一期经审计净资产值30%以下（含）、5%以上的固定资产、无形资产、长期待摊的购置与处置、核销有关事项；

（18）提请股东会聘用或者解聘为公司财务报告进行定期法定审计的会计师事务所；

（19）听取公司总经理的工作汇报并检查总经理的工作，监督高级管理层履行职责，承担股东事务的管理责任；

（20）法律、行政法规、部门规章或公司章程规定，以及股东会授予的其他职权。

2.董事会人员构成及董事简历

截至2025年12月31日，公司取得监管部门任职资格核准的董事共计5人，即张轩、武涛、张金玲、高杰英、李亚东。截至2025年12月31日，各位董事简历如下：

张轩，男，1972年10月出生，回族，中共党员，公司执行董事、党委书记、董事长。

武涛，男，1982年3月出生，汉族，中共党员，公司执行董事、党委副书记、总经理。

张金玲，女，1981年3月出生，汉族，中共党员，公司非执行董事，中原银行股权投资管理部（村镇银行管理部）副总经理、深圳南山宝生村镇银行董事。

高杰英，女，1971年9月出生，汉族，中共党员，公司独立董事，首都经济贸易大学金融学院教授、博士生导师，首经贸CBD发展研究基地主任，北京农村商业银行股份有限公司独立董事。

李亚东，男，1990年3月出生，汉族，中共党员，公司非执行董事，河南万松建设工程有限公司投资中心总监、副总经理。

3.董事会工作情况

2025年，在董事会的带领下，公司加强战略谋划，推进转型发展，强化资产质量管控，提高精细化管理水平，各项工作呈现了新气象、新势头、新局面。

2025年，公司共召开董事会9次，审议议案63项，审议内容主要涉及董事变更、利润分配、年度财务报告、年度工作总结及工作计划、专业委员会委员选举、重大制度修订等事项，各次会议的召集、召开程序符合《公司法》《公司章程》的有关规定，与会董事对董事会审议的所有事项均发表了同意的意见，没有出现投弃权或反对票的情况。

（五）高级管理层构成、职责、人员简历

1.高级管理层构成

公司设总经理一名，由董事长提名，董事会聘任或解聘。总经理根据董事会的授权，组织公司的日常业务经营。公司设副总经理、风险总监等，由董事会根据总经理的提名聘任和解聘。

2.高级管理层职责

总经理对董事会负责，行使下列职权：

（1）主持公司的生产经营管理工作，组织实施董事会决议；

（2）拟订并组织实施公司中长期发展规划、年度经营计划和投资方案；

（3）拟订公司内部管理机构设置方案；

（4）拟订公司的基本管理制度；

（5）制定公司的具体规章；

（6）提请聘任或者解聘公司副总经理、总经理助理及其他高级管理人员；

（7）决定聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘以外的负责管理人员；

（8）在公司发生重大突发事件时，采取紧急措施，并立即向行业监督管理机构和董事会报告；

（9）审议批准公司的单笔数额占公司最近一期经审计净资产值5%以下（含）的固定资产、无形资产、长期待摊的购置、处置、核销有关事项；

（10）公司章程规定或者董事会授权的其他职责。

3.人员简历

截至2025年12月31日，公司取得监管部门任职资格核准的高级管理人员共计4人，即武涛、李树林、李文斌。截至2025年12月31日，各位高级管理人员简历如下：

武涛，男，1982年3月出生，汉族，中共党员，公司总经理、党委副书记。

李树林，男，1980年5月出生，汉族，中共党员，公司副总经理、党委委员。

李文斌，男，1983年2月出生，汉族，中共党员，公司风险总监、党委委员。

（六）薪酬制度及当年董事、监事和高级管理人员薪酬

公司严格贯彻落实监管规定要求，建立了科学、规范、稳健的薪酬管理机制，制定了《邦银金融租赁股份有限公司董事监事薪酬管理办法》《邦银金融租赁股份有限公司高管薪酬管理办法》《邦银金融租赁股份有限公司员工薪酬管理办法》《邦银金融租赁股份有限公司绩效薪酬延期支付管理办法》《邦银金融租赁股份有限公司绩效薪酬追索扣回管理办法》等，相关制度对薪酬结构、薪酬支付、薪酬管理、绩效递延、追索扣回等作出了详细规定。公司根据当年经营发展情况和考核管理办法，依照相关要求组织开展绩效考核。

2025年度，公司董事长、监事长、高级管理人员薪酬收入包括固定薪酬、绩效薪酬等，其中绩效薪酬主要根据当年公司整体经营业绩和董事会审议的高管个人绩效考核结果确定，实际发放额度与其绩效考核结果挂钩。绩效薪酬延期支付比例为51%，延期支付期限为3年。在递延期限内，高管人员出现重大失误或导致公司发生风险及损失情形的，经董事会审定后，可对高管人员的延期支付金进行止付、追索或扣回。

（七）公司部门设置情况和分支机构设置情况